Aprendiendo a operar con acciones: Ganar dinero con acciones

El comercio de acciones es una forma clásica de generar riqueza y se puede utilizar tanto para el comercio activo a corto plazo como para la planificación financiera a mediano y largo plazo. Sin embargo, no solo las ganancias sino también las pérdidas son posibles con el comercio de acciones. Por lo tanto, aprender a operar con acciones puede ayudarte a reducir el riesgo de pérdidas y a combinar los conceptos básicos teóricos con la implementación práctica de las operaciones con acciones.

¿Qué son las acciones?

Una acción es un valor. Documenta que el dueño/propietario de la acción tiene participación en el capital social de una sociedad anónima (AG). En consecuencia, los accionistas participan en el éxito de la empresa.

Existen varios derechos asociados a la compra de acciones. En el caso de las sociedades anónimas españolas, se trata de derechos de propiedad por un lado y derechos administrativos por el otro. Los dos tipos principales de acciones, acciones ordinarias y acciones preferentes, te ofrecen a ti como inversor diferentes derechos y beneficios.

Nota: Al emitir acciones, las empresas reciben acciones que utilizan para financiarse. Otra forma de financiación es el capital prestado, que normalmente solo está disponible durante un período de tiempo predeterminado. A diferencia de los prestamistas, los inversores de capital normalmente no tienen derecho a la devolución del importe de la inversión.

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Aprender a operar con acciones: 6 buenas razones

Hay varias razones válidas para aprender a operar con acciones. Poseer acciones de diferentes empresas puede ayudarte a generar riqueza, proteger tu dinero de la inflación y los impuestos, y maximizar el rendimiento de tus inversiones.

Esto da como resultado seis posibles beneficios que hablan a favor de la propiedad de acciones.

Participación en el crecimiento económico

A medida que crece la economía, también lo hacen las ganancias corporativas. Esto se debe a que el crecimiento económico crea puestos de trabajo, que a su vez generan ingresos y, por tanto, ventas. Cuanto más altos son los salarios, más aumenta la demanda de los consumidores, lo que a su vez conduce a mayores ingresos en las arcas de las empresas.

Por lo tanto, puede ser útil como accionista conocer las fases del ciclo económico: alza, pico (boom), recesión y valle (depresión). Además: a largo plazo, tiende a haber una tendencia positiva en la economía, similar a la evolución del precio de las acciones.

Protección contra la inflación

Históricamente, las acciones han producido un alto rendimiento anual a largo plazo. Por ejemplo, el rendimiento anualizado a 10 años del S&P 500 al 31 de enero de 2022 fue de aproximadamente 15,40 %. Eso es mejor que la tasa de inflación anualizada promedio. Sin embargo, esto también significa que los accionistas deben tener un horizonte de inversión más largo para poder beneficiarse plenamente de él.

Fácil entrada

Es relativamente fácil negociar acciones en el mercado de valores. Estos se pueden comprar a través de un corredor, un planificador financiero o en línea. Una vez que configures una cuenta de custodia, puedes comprar acciones en cuestión de minutos. Si eres propietario de una pequeña empresa, es posible que incluso puedas invertir en acciones a través de tu empresa.

Comercio de bajo costo

Con algunos corredores para clientes privados, ahora es posible comprar y vender acciones sin comisiones. Muchos corredores tampoco requieren un monto mínimo de depósito. Algunos otros también permiten comprar acciones caras en fracciones.

Múltiples flujos de ingresos

Tanto las ganancias de capital como los dividendos son posibles con acciones. Como tales, son atractivos tanto para los comerciantes como para los inversores que compran y mantienen. El primer grupo espera capitalizar las tendencias a corto plazo, mientras que el segundo espera que las ganancias de la compañía y el precio de las acciones aumenten con el tiempo. Con las opciones, también es posible combinar ambos enfoques: un flujo de caja regular a corto plazo con un horizonte de inversión a largo plazo.

Liquidez

Durante el horario de apertura, la liquidez de la bolsa de valores suele garantizar que las acciones se puedan comprar o vender en cualquier momento. Esto es importante si, por ejemplo, necesitas el dinero inesperadamente. Sin embargo, debido a que los precios de las acciones son volátiles, existe el riesgo de sufrir pérdidas en una venta en dificultades.

¿Cuál es el contenido de la capacitación en negociación de acciones?

Cuál es el contenido de la capacitación en negociación de acciones
Cuál es el contenido de la capacitación en negociación de acciones

El comercio de acciones se aprende en una educación de calidad bien estructurada, tanto teórica como prácticamente. Puedes tener en cuenta los siguientes aspectos.

Aprender a operar con acciones: conceptos básicos

Aprender a negociar acciones incluye impartir una comprensión básica de lo que significa una acción, como parte de una empresa. La diferencia entre, por ejemplo, acciones de calidad y crecimiento también debe ser clara. Por el contrario, las empresas en crecimiento tienden a ser sociedades anónimas más jóvenes que generan pocos o ningún ingreso, pero que los inversores consideran que tienen un alto potencial de crecimiento, por ejemplo, en términos de ventas y ganancias.

Además, los nuevos accionistas pueden conocer cómo se forma el precio de una acción en la bolsa de valores. El precio de una acción depende en particular de la oferta y la demanda de los participantes del mercado. Sin embargo, existen otros factores que pueden influir en la evolución del precio de las acciones. Dos ejemplos:

Si el banco central sube su tasa de interés clave, es una mala señal para las empresas: la refinanciación tiende a encarecerse y la demanda agregada puede caer. La razón: el precio de los préstamos tiende a subir. Además, los inversores podrían invertir cada vez más su dinero en bonos en lugar de acciones en el curso de un aumento clave de la tasa de interés.

Los resultados trimestrales positivos/negativos inesperados pueden conducir a un aumento/descenso del precio de las acciones.

Elección de corredor

Hay una gran cantidad de corredores que los accionistas pueden usar. Las condiciones de los corredores individuales pueden ser muy diferentes. El registro también puede ser un desafío para los nuevos en el mercado de valores. Por lo tanto, una sección de selección de corredores puede ser una parte útil de la formación de acciones.

Por ejemplo, puedes comprobar el siguiente contenido:

  • Conocimiento básico de las bolsas de valores (por ejemplo, horarios de negociación, feriados bursátiles)
  • Elección de corredor (por ejemplo, costos, tarifas, diferenciales, productos financieros ofrecidos, tasas de interés, interfaz de usuario)
  • Cómo abrir un depósito
  • Ejecución de órdenes (qué órdenes hay, por ejemplo, orden de mercado, orden limitada, stop loss, trailing stop)

Tratar con la plataforma de negociación

Después de los conceptos básicos de negociación de acciones, el manejo práctico de la plataforma de negociación respectiva juega un papel importante en la capacitación y es probablemente el componente más descuidado en los programas de capacitación. Cada plataforma de operaciones elige arreglos de botones ligeramente diferentes y puede tener funciones que no están disponibles en todos los proveedores.

Valoración de acciones

Cuando negocias acciones, es una gran ventaja no solo entenderlas en absoluto, sino también evaluarlas con mayor precisión por adelantado. El análisis fundamental es un método común para evaluar una acción. Se verifican cifras clave empresariales y económicas importantes (por ejemplo, ventas, flujo de efectivo, desarrollo de la industria). Con la ayuda de este análisis bien fundamentado, se intenta hacer declaraciones confiables y de largo plazo para el desarrollo de precios en el futuro.

Según Warren Buffett (uno de los inversores más exitosos del mundo), crear riqueza requiere ante todo centrarse en acciones de calidad infravaloradas: «Céntrese en el rendimiento de las inversiones, el apalancamiento y los márgenes de beneficio «.

Por el contrario, el análisis técnico de acciones se trata del rendimiento del precio de las acciones en el pasado. Por ejemplo, los inversores experimentados que utilizan una estrategia de impulso compran acciones que han tenido un rendimiento superior recientemente. Según el lema: «La tendencia es tu amiga».

Aprender a operar con acciones: ¿qué estrategias de inversión existen?

Elegir la estrategia de inversión adecuada para acciones determina esencialmente el éxito de la inversión. Por lo tanto, al menos una estrategia de inversión es parte de un seminario de acciones cualitativas. Algunas de las estrategias de inversión más populares incluyen:

Inversión de calidad

Esta estrategia de inversión consiste en identificar empresas asociadas con características de calidad excepcional. Esto significa, por ejemplo, ventas y/o ganancias por encima del promedio y constantes. Además, el precio potencial, el modelo de negocio y la posición en el mercado pueden proporcionar indicaciones sobre la calidad de una empresa. En consecuencia, buscas una acción denominada de calidad.

Inversión en valor

La estrategia de inversión en valor se trata principalmente de verificar si una acción está actualmente infravalorada. Esto está determinado por varias cifras clave, como la relación PE, el flujo de caja libre o el uso de varios métodos, como el método de flujo de caja descontado. De aquí se sigue el cálculo del valor intrínseco de una empresa y sus acciones. Si este valor intrínseco es superior al precio actual de las acciones, es una señal de compra.

Estrategia de dividendos

Los inversores que confían en una estrategia de dividendos generalmente invierten en acciones con un alto rendimiento de dividendos. Se entiende por dividendo la distribución de los beneficios de la empresa (o parte de ellos) a sus accionistas o inversores. Cuanto mayor sea el dividendo en relación con el precio de la acción, más interesante será la acción para los inversores con una estrategia de dividendos.

Estrategia de compra y retención

La estrategia de compra y retención es una estrategia de inversión más bien pasiva, que, sin embargo, también puede combinarse con otras estrategias (especialmente inversión de calidad). Para ello, compras acciones con la idea de conservarlas a largo plazo (normalmente más de cinco años), independientemente de las fluctuaciones de precios a corto plazo.

Después de todo, Warren Buffett pudo obtener miles de millones en ganancias con la estrategia de comprar y mantener, combinada con inversiones de calidad e inversiones de valor, y en combinación con el comercio de opciones.

Gestión de riesgos en el comercio de acciones

Por supuesto, también es importante aprender en un seminario de comercio de acciones que existen riesgos asociados con la inversión en el mercado de valores. Como con cualquier inversión, puede ayudarte:

  • Familiarizarte de antemano con la relación entre riesgo y rentabilidad,
  • Para aprender a manejar el riesgo,
  • Conocer tu propia tolerancia al riesgo
  • Comprender la psicología de los participantes del mercado financiero.

Con la ayuda de una gestión de riesgos bien pensada, el accionista obtiene una buena visión general de los diferentes riesgos que estás tomando con la compra de una acción. En el peor de los casos, la compra de una acción puede provocar la pérdida total del capital invertido. Sin embargo, el comercio de acciones puede ofrecer una relación riesgo-recompensa comparativamente buena; esto es especialmente cierto en tiempos de bajas tasas de interés.

Para protegerte contra los riesgos económicos generales y específicos del sector en particular, los inversores suelen utilizar las siguientes estrategias: diversificación y promedio de costo en dólares.

Elegir las acciones adecuadas

Aprender a operar con acciones
Aprender a operar con acciones

Aprender a operar con acciones también incluye elegir la acción correcta. Aquí se hace una diferenciación a la valoración de acciones. Incluso si una acción tiene una calificación de «buena», debes ajustarte a los objetivos, el perfil de riesgo y la estrategia de inversión del inversor. A veces puede ser útil (y también rentable) tratar con acciones «no tan buenas». Si buscas una renta adicional con opciones, esta también debe ser opcional.

Aprendiendo a negociar acciones vs opciones

Hay dos formas de obtener ganancias aprendiendo a operar con acciones.

  • Fluctuaciones de precios: especulas sobre un aumento o una caída de precios.
  • Dividendo: La corporación paga dividendos a los accionistas.

Sin embargo, existe una tercera forma de beneficiarse de las acciones.

Las opciones son derivados financieros regulados y estandarizados que, según el tipo, otorgan al comprador el derecho de comprar (call) o vender (put). Pagas una prima de opción al vendedor (escritor) por estos derechos.

Se puede ganar dinero con opciones sobre acciones específicas durante un plazo específico, en cualquier situación del mercado (por ejemplo, tendencias laterales) e incluso con poco capital. Muchos inversores experimentados usan opciones en combinación con la estrategia de inversión de calidad y de inversión de valor.

La ventaja: los inversores pueden ganar dinero y acumular activos independientemente de la situación del mercado sin tener que comprar o vender determinadas acciones. Al vender opciones, por ejemplo, puedes generar ingresos regulares adicionales, independientemente de si posees las acciones o no. También es posible con opciones asegurar una parte o todo el depósito con ellas.

Por estas razones, puede tener sentido aprender el comercio de opciones además o al mismo tiempo que el entrenamiento de acciones.

Ejemplo: al vender una opción de venta como operación de inversión, un inversor puede fijar el precio justo de su acción (precio de ejercicio) el día de la negociación y, al mismo tiempo, recibir ingresos inmediatos en forma de prima de opción.

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Aprendiendo a negociar acciones vs futuros

Los futuros también pueden complementar el comercio de acciones, ya que permiten la especulación estandarizada y regulada en mercados no bursátiles, como materias primas o divisas, a través de bolsas de futuros y pueden usarse para cobertura. Una ventaja adicional son los generosos horarios de negociación de futuros, que pueden ser muy interesantes para los comerciantes a tiempo parcial, por ejemplo. Además, los inversores pueden abrir otra fuente de ingresos con opciones sobre futuros.

Sin embargo, al igual que con las acciones, los inversores de futuros solo pueden especular sobre aumentos o disminuciones de precios. Solo con opciones es posible ganar dinero incluso en fases laterales con menor volatilidad.

Aprendiendo a negociar acciones vs warrants (garantías)

Las opciones y garantías a menudo se malinterpretan como un mismo producto. Sin embargo, a diferencia de las opciones, los warrants tienen desventajas significativas:

No están estandarizados, existe un riesgo de emisor, existe una determinación de precios en parte no transparente. Los warrants solo se pueden volver a vender al banco después de que se hayan comprado. Por lo tanto, las posiciones cortas como con las opciones no son posibles. Por lo tanto, las estrategias de capital central no pueden implementarse con warrants.

Aprende a operar con acciones con estos 5 consejos

Aprende a operar con acciones con estos 5 consejos
Aprende a operar con acciones con estos 5 consejos

Utiliza una cuenta de demostración para aprender a operar con acciones. Una forma libre de riesgo de ingresar al mundo de las inversiones es usar una cuenta demo. Esto es ofrecido por la mayoría de los buenos corredores. Por lo tanto, no tienes que arriesgar dinero real cuando aprendes a operar con acciones. Puedes probar diferentes estrategias de inversión y practicar con la plataforma de negociación. También puede ayudar aprender a lidiar psicológicamente con las fluctuaciones de precios.

Apuesta por acciones de calidad

Comprar las acciones correctas es mucho más fácil decirlo que hacerlo. Cualquiera puede detectar una acción que ha tenido un buen desempeño en el pasado, pero predecir el desempeño futuro de una acción es mucho más difícil. Idealmente, cualquier persona que quiera tener éxito en la inversión en acciones individuales debería estar dispuesta a aprender a detectar acciones de calidad, por ejemplo, a través del análisis fundamental.

Esto puede parecer un poco tedioso al principio que simplemente seguir una «selección de acciones en caliente», pero no hay mucho de malo con las acciones de calidad como principiante. Las acciones de calidad no solo ganan a largo plazo, sino que a menudo también son acciones defensivas. Esto significa que sus fluctuaciones de precios pueden ser menores que las de otros valores durante las turbulencias del mercado de valores. Las acciones defensivas o las acciones de calidad (infravaloradas) podrían dar sus frutos, especialmente en tiempos de incertidumbre alta y prolongada (por ejemplo, inflación, crisis políticas, recesión).

Crea una cartera diversificada

La diversificación significa invertir en diferentes tipos de activos en diferentes sectores para distribuir el riesgo de inversión. Algunas estrategias de diversificación son: Por clase de activo: puede ser una combinación de acciones, bonos y materias primas, por ejemplo.

  • Por capitalización bursátil: Hay empresas de gran capitalización, mediana capitalización y pequeña capitalización. El término «cap» significa «capitalización». Tiene sentido poseer empresas de diferentes tamaños porque se desempeñan de manera diferente en cada etapa del ciclo económico. Por ejemplo, las empresas con una gran capitalización de mercado se consideran más estables y menos susceptibles a las fluctuaciones de precios. Las empresas de pequeña capitalización, por otro lado, pueden ser más riesgosas y más vulnerables a la volatilidad de los precios, pero ofrecen un mayor potencial de crecimiento.
  • Por ubicación: por ejemplo, Estados Unidos, Europa y mercados emergentes. La diversificación por ubicación permite que un inversionista se beneficie del crecimiento económico sin depender de una sola región. Además, los riesgos cambiarios asociados pueden diversificarse como resultado.

Estate preparado para las fluctuaciones de precios

Los patrones de acción impulsados por las emociones pueden tener efectos graves en el mercado de capitales. Por lo tanto, los conceptos básicos de la psicología del mercado de valores son especialmente importantes para los principiantes.

Una buena selección de valores, un buen plan de entrada y salida, el conocimiento de las opciones de cobertura (como las opciones) y su uso real ayudan a que te sientas más seguro en un mercado bursátil turbulento.

Ejemplo: La llamada trampa para osos es uno de los errores más comunes que cometen los inversores privados, lo que puede conducir a un bajo rendimiento en la cartera. Según la psicología del mercado de valores, los temores de un accionista juegan un papel importante: debido a decisiones emocionales equivocadas, por ejemplo, las acciones se venden a un precio desfavorable en el curso de una (breve) recesión del mercado de valores (ver mercado bajista).

Evita penny stocks

Las penny stocks son acciones que se negocian por menos de un euro. Muchos inversores novatos, así como avanzados, creen erróneamente que hay menos que perder en acciones baratas. Si bien una acción de $1 y una acción de $50 conllevan el riesgo de pérdida total, esa probabilidad de incumplimiento puede ser mucho mayor con las acciones de centavo, que tienden a estar menos reguladas y tienden a tener una volatilidad mucho mayor.

Cualquiera puede aprender a operar con acciones

Después de todo, cualquier persona con un poco de motivación e interés puede aprender a operar con acciones. En realidad, no es posible obtener ganancias altas y rápidas del comercio de acciones, especialmente si los riesgos deben seguir siendo manejables. Sin embargo, un plan de aprendizaje estructurado con ejemplos prácticos puede ayudar a generar acumulación de riqueza a largo plazo en el mercado de valores.

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